Trading-Grundregeln: die 5, die du nicht überspringen solltest

Jede Investition ist mit hohem Risiko verbunden. Er nennt ein einfaches Beispiel: Du kaufst Aktien eines Unternehmens, das Unternehmen geht pleite und dein Geld ist weg. Futures-Trading mit Hebel ist noch riskanter.

Deshalb musst du das Geld, das du ins Trading steckst, von Anfang an als verloren betrachten. 1.000 $ zu verlieren tut immer weh, aber es ist nicht dasselbe, 1.000 $ zu verlieren, die du nicht gebraucht hast, oder die 1.000 $, mit denen du bis zum Monatsende kommen wolltest, oder die du für den Fall zurückgelegt hattest, dass die Heizung kaputtgeht.

Weder Bankkredite noch Kreditkarte, auch nicht, wenn der Preis wie ein Schnäppchen aussieht. Für ihn gilt: „Ich glaube, das ist die wichtigste Regel“, und er erklärt sie anhand seiner eigenen Erfahrung.

In seiner Anfangszeit hatte er eine sehr gute Phase, in der ein kleines Konto stark wuchs. Danach verlor er es komplett, weil er die anderen Regeln nicht befolgte. Er zahlte erneut Geld ein, um das Verlorene zurückzuholen, und tradete immer aggressiver. Als es aufgebraucht war, nahm er die Kreditkarte und schleppte diese Schulden fünf Monate lang mit sich, in denen er kaum über die Runden kam. Ohne etwas zurückzuholen.

Was er beschreibt, ist ein sehr verbreiteter psychologischer Mechanismus. Nach einem großen Verlust willst du nicht bei null anfangen, du willst ihn wieder reinholen, und das bringt dich dazu, mehr zu riskieren, genau dann, wenn du am schlechtesten tradest. Sein Fazit zum Traden mit geliehenem Geld: „Das geht in keinem Fall gut.“

Dein erstes Ziel ist nicht, dein Konto zu vervielfachen. Es ist, dass deine 1.000 $ nicht zu null werden. Erst wenn deine schlechten Trades dein Konto nicht mehr leeren, ist es sinnvoll, darüber nachzudenken, es wachsen zu lassen.

• Niemand liegt bei allen Trades oder allen Analysen richtig. „Wer dir etwas anderes sagt, lügt dich an.“
• Die Mathematik spielt gegen dich: Wenn du 100 $ hast und 200 % gewinnst, hast du 300 $. Wenn du danach 100 % verlierst, stehst du bei null. Wie er es zusammenfasst: „Gewinnen kannst du unendlich, verlieren kannst du nur 100 %.“

Deshalb hält er es für wichtiger zu lernen, Verluste zu begrenzen, als zu lernen, Gewinne zu maximieren.

Bevor du einen Trade eröffnest, musst du drei Dinge wissen:

1. Wo du Gewinne mitnimmst.
2. Wo du den Verlust akzeptierst, also bei welchem Preis deine Analyse ungültig wird.
3. Wie viel Zeit du ihm gibst, bevor du davon ausgehst, dass die Idee nicht funktioniert hat.

Sein Beispiel: Du kaufst Bitcoin bei 20.000 $, weil du glaubst, dass er auf 30.000 $ steigt. Fällt er unter 18.000 $, ist dieser Anstieg nicht mehr das Wahrscheinlichste, also akzeptierst du den Verlust und gehst zum nächsten Trade über.

Und der Plan wird eingehalten. Wenn du deinen Stop bei 18.000 $ gesetzt hast, darfst du ihn nicht weiter nach unten verschieben, wenn sich der Preis 18.500 $ nähert. Du hast ihn aus einem Grund dort gesetzt. Wenn du ihn verschiebst, nimmst du am Ende mehr Verlust in Kauf, als du geplant hattest.

Vielen passiert Folgendes: Ein Trade ist im Gewinn, der Preis erreicht das Ziel nicht, dreht um und der Trade endet im Verlust.

Seine Lösung: Wenn der Trade deutlich im Gewinn ist und der Preis, falls deine Analyse stimmt, nicht mehr zu deinem Einstieg zurückkehren sollte, verschieb den Stop auf deinen Einstiegspunkt. Im schlimmsten Fall gewinnst du nichts, aber du verlierst auch nichts.

„Ich kann nachts ruhig schlafen.“

Regel 3 und 4 lassen sich in eine Zahl umwandeln, bevor du den Trade eröffnest. Gib im Positionsrechner dein Kapital ein, wie viel du zu verlieren bereit bist, deinen Einstieg und den Stop aus deinem Plan. Er sagt dir, welche Größe du eröffnen solltest, damit du, falls der Plan scheitert, genau das verlierst und nicht mehr. Wenn dich dieser Verlust nicht ruhig schlafen ließe, senk ihn.

Regel 1 kann kein Rechner lösen: Wenn das Geld auf dem Konto das ist, was du zum Leben brauchst, besteht das Problem schon, bevor du tradest.

• Mit dem Geld für die Ausgaben des Monats traden oder mit dem, das du für Unvorhergesehenes zurückgelegt hattest.
• Einen Kredit aufnehmen oder die Kreditkarte nutzen, weil der Preis günstig aussieht.
• Versuchen, einen großen Verlust mit größeren Trades wieder reinzuholen. Das ist der Weg, der ihn nach eigener Aussage in die Schulden geführt hat.
• In einen Trade einsteigen, ohne zu wissen, wo du aussteigst, weder mit Gewinn noch mit Verlust.
• Den Stop weiter wegschieben, wenn sich der Preis ihm nähert.
• Einen Trade mit gutem Gewinn wieder in den Verlust laufen lassen, ohne den Stop auf den Einstieg verschoben zu haben.