Les règles de base du trading : les 5 à ne pas zapper

Tout investissement est à haut risque. Il donne un exemple simple : tu achètes des actions d’une entreprise, l’entreprise fait faillite et tu as perdu ton argent. Le trading de futures, avec effet de levier, est encore plus risqué.

C’est pourquoi l’argent que tu mets dans le trading, tu dois le considérer comme perdu dès le départ. Perdre 1 000 $ fait toujours mal, mais perdre 1 000 $ dont tu n’avais pas besoin, ce n’est pas la même chose que perdre les 1 000 $ qui devaient te permettre de finir le mois, ou ceux que tu avais mis de côté au cas où la chaudière tomberait en panne.

Ni prêt bancaire ni carte de crédit, même quand le prix ressemble à une affaire. Pour lui, « je crois que c’est la règle la plus importante », et il l’explique à partir de sa propre expérience.

À ses débuts, il a eu une très bonne série qui a fait beaucoup grossir un petit compte. Ensuite, faute de suivre les autres règles, il l’a perdu en entier. Il a remis de l’argent pour récupérer ce qu’il avait perdu, en tradant de manière de plus en plus agressive. Quand il n’en a plus eu, il a utilisé sa carte de crédit, et il a traîné cette dette pendant cinq mois durant lesquels il arrivait à peine à boucler ses fins de mois. Sans rien récupérer.

Ce qu’il décrit est un mécanisme psychologique très courant. Après une grosse perte, tu ne veux pas repartir de zéro, tu veux la récupérer, et cela te pousse à prendre plus de risques justement au moment où tu trades le plus mal. Sa conclusion sur le trading avec de l’argent emprunté : « ça ne finit jamais bien ».

Ton premier objectif n’est pas de multiplier ton compte. C’est que tes 1 000 $ ne tombent pas à zéro. Ce n’est que lorsque tes mauvais trades ne vident plus ton compte qu’il est logique de penser à le faire grossir.

• Personne ne réussit tous ses trades ni toutes ses analyses. « Celui qui te dit le contraire te ment ».
• Les mathématiques jouent contre toi : si tu as 100 $ et que tu gagnes 200 %, tu as 300 $. Si tu perds ensuite 100 %, tu tombes à zéro. Comme il le résume : « gagner, tu peux gagner à l’infini ; perdre, tu ne peux perdre que 100 % ».

C’est pourquoi il trouve plus important d’apprendre à limiter les pertes que d’apprendre à maximiser les gains.

Avant d’ouvrir un trade, tu dois savoir trois choses :

1. Où tu prendras tes bénéfices.
2. Où tu accepteras la perte, c’est-à-dire à quel prix ton analyse est invalidée.
3. Combien de temps tu lui laisses avant de considérer que l’idée n’a pas fonctionné.

Son exemple : tu achètes du bitcoin à 20 000 $ parce que tu penses qu’il va monter à 30 000 $. S’il passe sous 18 000 $, cette hausse n’est plus le scénario le plus probable, donc tu acceptes la perte et tu passes au trade suivant.

Et le plan, on le respecte. Si tu as placé ton stop à 18 000 $, pas question de le descendre quand le prix s’approche de 18 500 $. Tu l’as placé là pour une raison. Si tu le déplaces, tu finis par accepter une perte plus grande que celle que tu avais prévue.

Ça arrive à beaucoup de gens : un trade est en bénéfice, le prix n’atteint pas l’objectif, se retourne et le trade finit en perte.

Sa solution : quand le trade affiche un bénéfice confortable et que, si ton analyse est correcte, le prix ne devrait pas revenir à ton entrée, déplace le stop au point d’entrée. Dans le pire des cas, tu ne gagnes rien, mais tu ne perds rien non plus.

« Je peux dormir tranquille la nuit ».

Les règles 3 et 4 peuvent se traduire en un chiffre avant d’ouvrir le trade. Saisis dans le calculateur de position ton capital, ce que tu acceptes de perdre, ton entrée et le stop de ton plan. Il t’indiquera quelle taille ouvrir pour que, si le plan échoue, tu perdes ce montant et pas plus. Si cette perte t’empêcherait de dormir tranquille, réduis-la.

Aucun calculateur ne règle la règle 1 : si l’argent du compte est celui dont tu as besoin pour vivre, le problème existe déjà avant de trader.

• Trader avec l’argent des dépenses du mois ou celui que tu avais mis de côté pour les imprévus.
• Contracter un prêt ou utiliser ta carte de crédit parce que le prix paraît bas.
• Essayer de récupérer une grosse perte avec des trades plus gros. C’est le chemin qui, selon lui, l’a mené à s’endetter.
• Entrer dans un trade sans savoir où tu vas sortir, ni en gain ni en perte.
• Éloigner le stop quand le prix s’en approche.
• Laisser un trade bien en bénéfice repasser en perte sans avoir déplacé le stop à l’entrée.